Conseiller financier, SCPI et SCI à Champagnole

Conseiller financier à Champagnole : votre interlocuteur de confiance

Un conseiller financier s’apparente souvent à un confident : pour vous fournir des conseils adaptés à votre profil, il doit savoir beaucoup de choses sur votre vie personnelle, qu’il s’agisse de votre situation familiale, de vos projets, de la façon dont s’est constitué votre patrimoine… Aussi est-il indispensable que la relation qui vous lie à votre conseiller financier soit basée sur la confiance et la bienveillance.

C’est d’autant plus vrai que plus que cette collaboration va s’inscrire dans la durée : il n’est pas souhaitable de changer d’interlocuteur tous les 6 mois quand on met en place une stratégie pour préparer sa retraite ou investir dans de l’immobilier sur du moyen ou long terme ! Chez Platinium Patrimoine, votre conseiller financier à Champagnole, nous plaçons l’humain au cœur de notre travail et mettons un point d’honneur à vous conseiller avec indépendance et intégrité, en nous montrant toujours disponibles pour nos clients.

Suite à la réalisation de votre bilan patrimonial, votre conseiller financier vous apportera des préconisations afin de mieux structurer votre patrimoine et diversifier vos actifs. Un conseil fiscal concernant l’organisation de votre entreprise ou la préparation de la transmission de votre patrimoine sera complété par des recommandations portant sur vos investissements immobiliers et l’opportunité de les développer en utilisant le levier du crédit.

Bien entendu, votre conseiller financier à Champagnole s’intéressera aussi aux placements mobiliers. Livrets d’épargne, plan épargne retraite, assurances vie, placements boursiers : tous les supports accessibles seront envisagés. Nous vous proposerons toujours les produits les plus bénéfiques au développement de votre patrimoine et les mieux adaptés à vos projets. Fiez-vous à notre expérience en gestion de fortune à Champagnole et contactez-nous au 03 81 51 31 23 pour optimiser vos revenus.

expertise d'un conseiller financier Champagnole

SCPI à Champagnole : l’investissement locatif à la portée de tous

Vous résidez à Champagnole, vous connaissez bien les environs et pensez pouvoir trouver le bon investissement immobilier à proximité ? Ce peut être un bon choix si vous souhaitez vous investir personnellement dans la gestion locative d’un bien que vous possédez en propre. Pensez cependant que d’autres localités, en France et à l’étranger, offrent des rendements locatifs bien plus intéressants. L’investissement dans une SCPI, société civile de placement immobilier, est une possibilité afin de diversifier géographiquement son investissement immobilier.

Une SCPI collecte des fonds auprès de particuliers ou d’entreprises en échange de parts sociales. L’argent collecté est investi dans des acquisitions immobilières qui sont gérées par la SCPI ; une fois les charges payées, les bénéfices sont répartis entre les sociétaires au prorata des parts qu’ils détiennent. Ainsi, vous percevez des revenus immobiliers sans tracas de gestion et même si vous n’avez pas un important capital à investir. En effet, l’investissement peut débuter par l’acquisition d’une part unique de SCPI pour moins de 1000€. Il est cependant communément conseillé d’investir une somme supérieure à 5000€, éventuellement en ayant recours au crédit : un point est à faire avec votre conseiller patrimonial à ce sujet.

L’autre point fort de l’investissement en SCPI est son rendement : la période y est favorable, les rendements sont stables et supérieurs à ceux d’autres produits d’épargne plus connus comme les livrets. De plus, le risque est modéré même si la perte en capital est toujours possible. Afin de ne pas vous tromper et de choisir la meilleure société de placement, faites appel aux services de votre conseiller financier spécialiste de la SCPI à Champagnole.

Constituer une SCI à Champagnole pour les patrimoines détenus à plusieurs

Une SCI, société civile immobilière, compte au moins 2 associés recevant des parts sociales proportionnellement à l’apport de chacun. Ensuite, la gestion des biens détenus en commun se fait suivant les règles de fonctionnement établies lors de la rédaction des statuts de la SCI : il est important de se faire accompagner par un conseiller patrimonial expérimenté à la création de la société afin de bien rédiger ces statuts et se prémunir contre de futurs litiges entre associés.

Le recours à une SCI se fait fréquemment dans un cadre familial afin de conserver en commun un patrimoine hérité, d’en faciliter la transmission aux enfants, ou d’acquérir un bien pour un couple vivant en union libre. C’est que les statuts juridiques d’une SCI sont plus souples que les règles liées à l’indivision : un associé peut se retirer de la société sans contraindre les autres à une vente du bien possédé en commun.

Mais la constitution d’une SCI peut également être pertinente dans un cadre professionnel pour gérer les locaux utilisés par l’entreprise : l’entreprise loue alors les locaux détenus par la société. En cas de difficultés financières de l’entreprise, votre patrimoine immobilier reste alors protégé. De plus, après l'éventuelle cession d'entreprise à un tiers, vous pourrez continuer de percevoir les loyers via la SCI. Votre conseiller en gestion de fortune Platinium Patrimoine, spécialiste de la SCI à Champagnole, pourra déterminer avec vous si cette option est souhaitable dans votre cas particulier, éventuellement dans le cadre de la création d’une holding.

Conseiller financier, SCPI et SCI à Champagnole

Conseiller financier à Champagnole : votre interlocuteur de confiance

SCPI à Champagnole : l’investissement locatif à la portée de tous

Constituer une SCI à Champagnole pour les patrimoines détenus à plusieurs

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