Bilan patrimonial à Champagnole : une parfaite connaissance de votre situation
Afin d’établir pour vous une stratégie efficiente d’investissement ainsi qu’une stratégie de planification fiscale, votre conseiller financier à Champagnole a besoin de tout savoir de votre patrimoine. A cette fin, il établira avec votre aide votre bilan patrimonial, c’est-à-dire un inventaire exhaustif de vos possessions et de vos dettes complété par une information détaillée de votre situation personnelle.
En effet, votre statut matrimonial et votre situation familiale vont avoir un impact sur votre statut fiscal. L’existence de pensions alimentaires doit également être prise en compte, comme toute charge familiale. Au-delà de ça, une démarche d’optimisation de patrimoine conduit à réfléchir à la transmission de celui-ci : les actions que vous avez pu entreprendre dans ce sens, qu’il s’agisse de donations faites à vos proches ou de dispositions testamentaires, intéressent aussi votre bilan patrimonial.
Bien sûr, un bilan patrimonial intègre toutes les données concernant vos actifs et vos passifs. Ce sera l’occasion de vous préconiser des ajustements concernant vos investissements existants, par exemple en redistribuant votre épargne sur les supports en votre possession de type livret, assurance-vie ou plan épargne retraite, mais aussi de réorganiser vos crédits éventuels et de déterminer comment diversifier vos placements, en regardant notamment les possibilités d’investissement locatif.
Les échanges que nous aurons pour établir votre bilan patrimonial nous permettront également d’établir votre profil d’investisseur et de vous orienter vers les placements vous correspondant. Votre conseiller en gestion de fortune voudra connaître vos objectifs en terme de rentabilité, vos projets pour déterminer l’échéance de l’investissement et le niveau de risque que vous pouvez assumer.
Soyez assuré que le cabinet Platinium Patrimoine, spécialiste du bilan patrimonial à Champagnole, saura vous accompagner avec bienveillance et discrétion dans la réalisation de ce tour d’horizon de votre réalité patrimoniale.
